Ипотека на супругов
Лимит 2 000 000 ₽ — на каждого, поэтому семья по одной квартире может вернуть до 520 000 ₽. Ошибка — оформить вычет только на одного и забыть заявление о распределении расходов.
Slon6.at: заполнение декларации 3-НДФЛ
Slon6 готовит 3-НДФЛ на вычет и для налога с продажи имущества: вы присылаете сканы, получаете файл для ЛК ФНС и расчёт возврата.
от 1000₽
За одну декларацию. Ориентир по рынку на 26.09.2026; итоговая цена — после расчёта.
- За 3 годаВ 2026 году можно заявить вычет за 2023, 2024 и 2025 годы.
- До 4 месяцевПроверка ФНС — до 3 месяцев, перевод денег — до 1 месяца.
- Онлайн по РоссииБез визита в офис и в налоговую.
Что входит в заполнение 3-НДФЛ, а что — нет
В подготовку входят проверка документов, расчёт вычета с учётом лимитов и готовая декларация в формате .xml для подачи через личный кабинет налогоплательщика.
Входит
- Проверка комплекта по ст. 219–220 НК РФ: каких бумаг не хватает для вычета.
- Расчёт возврата с лимитами 150 000, 2 000 000 и 3 000 000 ₽.
- Декларация за 1 год: файл .xml для ЛК ФНС или версия для печати.
- Заявление на возврат переплаты с реквизитами вашего счёта.
Не входит
- Получение справок в клинике, вузе, банке — их выдают только вам как плательщику.
- Разбор отчётов иностранного брокера — отдельный тариф от 6 000 ₽.
- Уплата налога и пеней — вы платите их на единый налоговый счёт.
- Споры с ФНС, выездные проверки, суд — это работа налогового юриста.
Сколько стоит заполнение 3-НДФЛ: ориентир по рынку
Декларация на социальный вычет стоит по рынку от 1 000 ₽, с доходами у иностранного брокера — 6 000–10 000 ₽.
| Декларация | Цена | Подготовка |
|---|---|---|
| Социальный вычет: лечение, обучение, спорт | 1 000–2 000 ₽ | 1 рабочий день |
| Покупка жилья и проценты по ипотеке | 1 500–2 500 ₽ | 1–2 рабочих дня |
| Несколько вычетов в одной декларации | от 2 000 ₽ | 1–2 рабочих дня |
| Вычет по ИИС | 1 500–3 500 ₽ | 1–2 рабочих дня |
| Продажа квартиры, машины, другого имущества | 2 000–3 500 ₽ | 1–2 рабочих дня |
| Доходы у иностранного брокера, дивиденды | 6 000–10 000 ₽ | 3–5 рабочих дней |
| ИП на общей системе налогообложения | 1 000–5 000 ₽ | 2–3 рабочих дня |
| Уточнённая декларация | от 1 000 ₽ | 1 рабочий день |
Ориентир по рынку на 26.09.2026; итоговая цена — после расчёта по вашим документам. Отдельно оплачивается каждый год: за 2023, 2024 и 2025 годы подаются три декларации.
Сколько вернёт вычет по 3-НДФЛ: лимиты и расчёт
Вернуть можно 13 % расходов в пределах лимита, но не больше НДФЛ, удержанного за тот же год.
- до 260 000 ₽
покупка жилья, лимит 2 000 000 ₽ на человека - до 390 000 ₽
проценты по ипотеке, лимит 3 000 000 ₽ - до 19 500 ₽ в год
лечение, своё обучение, спорт — вместе 150 000 ₽ - до 14 300 ₽ в год
обучение ребёнка, 110 000 ₽ на каждого
Дорогостоящее лечение из перечня Правительства принимается без лимита. Остаток имущественного вычета переносится на следующие годы, остаток социального сгорает. При доходе выше 2,4 млн ₽ часть возврата считается по 15 %.
Расчёт возврата за 1 год
Ориентир, а не решение ФНС: расчёт по ставке 13 %, без переноса остатка.
От чего зависит цена декларации 3-НДФЛ
Цену поднимают три вещи: число вычетов, число лет и документы в валюте.
- Годы. Каждый год — отдельная декларация: вычет за лечение за 3 года стоит по рынку 3 000–6 000 ₽.
- Сочетание вычетов. Квартира плюс лечение в одной декларации — от 2 000 ₽ вместо 1 500 ₽ за один вычет.
- Валюта. Каждую выплату пересчитывают по курсу ЦБ на её дату: 40 дивидендов — 40 строк в декларации.
- Продажа раньше срока. Если квартирой владели меньше 3 или 5 лет, нужно выбрать между вычетом 1 000 000 ₽ и учётом расходов на покупку.
- Остаток с прошлых лет. Перенос вычета требует данных всех прежних деклараций.
Как проходит подача 3-НДФЛ: этапы и сроки
От заявки до денег на счёте обычно проходит до 4 месяцев; подготовка декларации по рынку занимает 1–2 рабочих дня.
Заявка
в день обращенияВы описываете расходы, получаете список документов под свой вычет.
Расчёт
1–2 рабочих дняПроверка сканов, расчёт суммы, файл декларации и заявление на возврат.
Подача
15 минутВы загружаете файл в ЛК ФНС и подписываете электронной подписью; её сертификат выпускается в кабинете бесплатно на 1 год.
Проверка ФНС
до 3 месяцевКамеральная проверка по ст. 88 НК РФ. На требование о пояснениях отвечают за 5 рабочих дней.
Возврат
до 1 месяцаРешение — до 10 дней после проверки, затем перевод на счёт из заявления.
Какие документы нужны для 3-НДФЛ
Для любого вычета нужны справка о доходах и суммах налога от работодателя за нужный год и реквизиты счёта; остальное зависит от расходов.
Лечение и лекарства
- Справка об оплате медицинских услуг для налоговой — с 2024 года по новой форме.
- Рецепт с пометкой «Для налоговых органов» и чеки на лекарства.
Обучение
- Договор с учебным заведением и платёжные документы.
- Для ребёнка до 24 лет — справка об очной форме и свидетельство о рождении.
Покупка квартиры и ипотека
- Выписка ЕГРН или договор долевого участия с актом приёмки.
- Кредитный договор и справка банка об уплаченных процентах за год.
Продажа имущества
- Договор продажи.
- Договор покупки и платёжки — чтобы учесть расходы.
- Для квартиры — кадастровая стоимость на 1 января года продажи.
Когда с 3-НДФЛ нужна осторожность, а когда — налоговый юрист
Штраф за несданную вовремя декларацию о доходах — 5 % неуплаченного налога за каждый месяц, минимум 1 000 ₽, максимум 30 % (ст. 119 НК РФ).
- Декларацию о доходах за 2025 год нужно было подать до 30.04.2026, налог уплатить до 15.07.2026. Пропустили — подавайте сразу: пени начисляются за каждый день.
- Не передавайте никому пароль от Госуслуг: декларацию вы подписываете сами.
- Для вычета крайнего срока нет, но вернуть налог можно только за 3 последних года.
Здесь нужен специалист по налоговым спорам, а не заполнение декларации: выездная проверка, спор о налоговом резидентстве (183 дня в России за 12 месяцев), контролируемые иностранные компании, доначисление после требования ФНС.
Где в 3-НДФЛ ошибаются чаще всего: три разбора
Больше всего денег теряют на ипотеке супругов, продаже жилья раньше срока и зарубежных дивидендах.
Продажа квартиры раньше срока
Минимальный срок владения — 3 года для наследства, подарка от родственника, приватизации и единственного жилья, в остальных случаях 5 лет. Если цена в договоре ниже 70 % кадастровой стоимости, налог считают от этих 70 %.
Дивиденды из-за рубежа
Налог, удержанный за границей, засчитывается, только если с этой страной действует соглашение об избежании двойного налогообложения. С рядом стран его действие приостановлено с 2023 года — тогда 13 % платят полностью.
Когда платная подготовка от Slon6.at не нужна
Если в личном кабинете ФНС уже есть предзаполненное заявление на вычет, декларация не нужна: в упрощённом порядке проверка идёт до 1 месяца.
Один вычет за лечение
Мастер заполнения в ЛК ФНС бесплатен и справится сам: вы потратите время, но сэкономите 1 000–2 000 ₽.
Вычет через работодателя
В текущем году 3-НДФЛ не подают: ФНС выдаёт уведомление о праве на вычет до 30 дней, бухгалтерия перестаёт удерживать 13 %.
Машина во владении 3 года и больше
Доход от продажи освобождён от налога, декларацию подавать не нужно.
Спор с налоговой
Нужен налоговый юрист: возражения на акт проверки подают в течение 1 месяца, это не заполнение формы.
Условия работы Slon6.at по России
Работаем дистанционно с жителями всех регионов России: документы — сканами, подача — через ЛК ФНС, лично или почтой с описью вложения.
- Если ФНС пришлёт требование о пояснениях, на него нужно ответить за 5 рабочих дней — помогаем с ответом по вашей декларации.
- Найденную ошибку исправляет уточнённая декларация; при вычете она перезапускает проверку на 3 месяца.
- Договор, порядок оплаты и условия бесплатного исправления: [условия — укажет оператор].
Кто проверяет декларации
[ФИО эксперта], [квалификация: аттестат налогового консультанта, номер].
[Опыт в налоговом консультировании физических лиц, лет].
Материал проверен экспертом на соответствие НК РФ в редакции, действующей на 26.09.2026.
Частые вопросы о заполнении 3-НДФЛ в Slon6
- За какие годы можно подать 3-НДФЛ на вычет в 2026 году?
- За 2023, 2024 и 2025 годы: вернуть налог можно в течение 3 лет после года расходов. На каждый год подаётся отдельная декларация.
- Сколько ждать деньги после подачи декларации?
- Обычно до 4 месяцев. Камеральная проверка длится до 3 месяцев, затем ФНС принимает решение и переводит деньги на счёт из заявления в течение месяца.
- Можно ли вернуть больше, чем у меня удержали налога?
- Нет, возврат не больше НДФЛ, удержанного за тот же год. При зарплате 50 000 ₽ в месяц за год удерживают 78 000 ₽ — это потолок возврата. Остаток имущественного вычета переносится на следующие годы, социального — сгорает.
- Нужно ли давать доступ к Госуслугам?
- Нет. Декларацию вы загружаете в личный кабинет ФНС сами и подписываете своей электронной подписью, сертификат которой выпускается там бесплатно. Для подготовки достаточно сканов документов.
- Чем Slon6 отличается от бесплатного заполнения в личном кабинете?
- Мастер в кабинете ФНС бесплатен и подходит для одного простого вычета. Платная подготовка окупается, когда вычетов несколько, есть продажа имущества, валютные доходы или перенос остатка с прошлых лет: там ошибка стоит 13 % от суммы.
- Что будет, если опоздать с декларацией о доходах?
- Штраф 5 % неуплаченного налога за каждый месяц просрочки, минимум 1 000 ₽ и не больше 30 %, плюс пени за каждый день. Штраф 1 000 ₽ назначат, даже если налог к уплате нулевой.
- Нужно ли платить налог с продажи машины?
- Если машиной владели 3 года и больше — нет, декларацию не подают. Если меньше — подают, но при продаже дешевле покупки налог обычно нулевой за счёт учёта расходов; без документов о покупке вычет составляет 250 000 ₽.
- Может ли пенсионер получить вычет за квартиру?
- Да, если в год покупки или в 3 предшествующих года у него был доход, облагаемый НДФЛ по ставке 13 %. Пенсия налогом не облагается, поэтому вычет переносят на годы, когда была зарплата.
Заявка на заполнение 3-НДФЛ
Оставьте имя и телефон — назовём цену по вашему случаю и список документов; заявка ни к чему не обязывает и занимает 3 поля.